News aus Steuer- und Aufsichtsrecht.

• #Regulatorik

Große Abschreibungsrisiken im Anlagevermögen – Versicherungen unter Druck.

Aufgrund der unerwartet deutlichen Zinserhöhungen der EZB sind die Anleihekurse im Euroraum massiv eingebrochen – insbesondere langlaufende Anleihen hatten teilweise über 50 Prozent Kursverluste zu verzeichnen. Dieses Szenario ist für die meisten Versicherungen neu, sie stehen vor der Frage, ob und wie diese Verluste im Anlagevermögen bilanziell zu erfassen sind. Patrizia Gruszczyk, Expertin für Kundenregulatorik bei der Deka, fasst die schwierige Situation zusammen.

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• #Infrastruktur
• #Regulatorik

Infrastrukturinvestments und die Anlageverordnung

Institutionelle Investoren setzen aktuell verstärkt auf Alternative Anlageformen. Dabei werden sie jedoch durch die Regulatorik stark eingeschränkt, so dass beispielsweise für Versorgungswerke das Erzielen einer ausreichenden Rendite angesichts der niedrigen Zinsen zur Herausforderung wird. Die Landesregierung in Nordrhein-Westfalen hat 2021 deshalb die Einführung einer zusätzlichen Infrastrukturquote beschlossen, um Abhilfe zu schaffen.

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• #Nachhaltigkeit
• #Regulatorik

EU-Taxonomie

Am 1. Januar 2022 ist die EU-Taxonomie-Verordnung in Kraft getreten. Sie soll definieren, was ökologisch-nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten sind und so einen verbindlichen Handlungsrahmen für das Finanzsystem schaffen. Das Thema ist komplex, einige Aspekte werden zudem kontrovers diskutiert. Deshalb ist die Verordnung mit ihrem Inkrafttreten in Bezug auf Ziele und Anforderungen noch nicht final. Welche Teile der EU-Taxonomie-Verordnung gelten seit dem 1. Januar? Welche Punkte sind noch offen? Wo liegen künftige Herausforderungen für Investoren und Vermögensverwalter? Ein Statusbericht.

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„Private Debt ist längst kein Nischenmarkt mehr“

Private Debt hat den Status als Nischenmarkt hinter sich gelassen. Zwei Drittel der Befragten des BAI Investor Survey 2021 gaben an, in die Assetklasse zu investieren. In den kommenden Jahren dürfte die Attraktivität von Private Debt aufgrund der wirtschaftlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen weiter zunehmen.

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• #Nachhaltigkeit

„Die nachhaltige Transformation steht erst ganz am Anfang“

Interview zur EU-Offenlegungsverordnung

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• #SolvencyII

Solvency II - „Das Veränderungspotenzial ist erheblich“

Voraussichtlich Ende Dezember 2020 – also ein halbes Jahr später als ursprünglich geplant – wird die EIOPA der EU-Kommission ihre finale Stellungnahme zu Solvency II vorlegen. Die Verzögerung war notwendig, um die Auswirkungen von Covid-19 zu berücksichtigen. Patrizia Gruszczyk, Expertin für Kundenregulatorik bei Deka Institutionell, erläutert, worauf es für Versicherungsunternehmen besonders ankommt.

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• #Immobilien

Zinsbuchsteuerung

Der Trend zu langfristigen Baufinanzierungen ist ungebrochen. Immer mehr Kunden entscheiden sich für Kredite mit einer Zinsbindung von mehr als zehn Jahren. Dies stellt Sparkassen vor neue Herausforderungen.

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• #Reporting

Depot A

Die Aufsichtsbehörden stellen immer umfangreichere und höhere Anforderungen an die Fondstransparenz. Als größter Dachfondsmanager für Sparkassen im Depot A integriert die Deka jeden Monat die Bestandsdaten von zirka 400 Zielfonds und knapp 100 Asset Managern und verfügt deshalb über eine umfassende Expertise in der Aufbereitung und technischen Weiterverarbeitung von bankaufsichtsrechtlichen Daten.

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• #Nachhaltigkeit
• #SolvencyII

Ab 2021 in Kraft

Die EU-Taxonomie definiert erstmals EU-weit und verbindlich, was nachhaltige wirtschaftliche Tätigkeiten, auch Investitionen, sind. Und das hat für alle Marktteilnehmer eine enorme Bedeutung.

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• #SolvencyII

Solvency II - Vor wichtigen Weiterentwicklungen

Das für Versicherungsunternehmen geltende Aufsichtsregime Solvency II ist mittlerweile seit knapp fünf Jahren in Kraft und steht vor wichtigen Anpassungen. Einige dieser Änderungen würden, wenn sie wie von der europäischen Versicherungsaufsicht -EIOPA vorgeschlagen umgesetzt werden, für die Versicherungsunternehmen spürbare Mehrbelastungen bei den Eigenmitteln mit sich bringen.

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Nachhaltig und erfolgreich

Nachhaltige Investments sind längst kein Nischenthema mehr - Auch bei Banken schreibt man das Thema groß.

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• #Nachhaltigkeit
• #Regulatorik

Nachhaltig heißt vorausschauend

Marianne Ullrich, Expertin für Nachhaltigkeit im Portfoliomanagement der Deka, über die steigende Attraktivität von ESG-Kriterien im Anlageprozess – als Instrument zur Früherkennung und Reduktion von Risiken auf Portfolioebene.

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• #Regulatorik
• #Altersvorsorge

Regulatorische Anforderung: steigt. Verwaltungsaufwand: fällt

So unterstützt eine KVG-Lösung Sie bei der EbAV II-Umsetzung.

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